La verificación de identidad (KYC — Know Your Customer) es un requisito obligatorio en todos los bookmakers con licencia seria. Está exigida por la normativa anti-blanqueo de capitales y protege tanto al operador como al jugador. Esta guía explica el proceso paso a paso para jugadores en España.
Por Qué es Necesario el KYC
Los bookmakers con licencia MGA o UKGC están legalmente obligados a verificar la identidad de sus clientes antes de procesar retiradas. Los motivos regulatorios son:
- Anti-blanqueo de capitales (AML) — la normativa exige verificar que el dinero apostado tiene un origen legítimo.
- Verificación de mayoría de edad — confirmar que el jugador tiene al menos 18 años.
- Prevención de fraude — evitar cuentas duplicadas y actividad fraudulenta.
- Cumplimiento del RGPD — verificar la identidad del titular de los datos personales.
El KYC no es una política optativa del bookmaker — es un requisito legal que todos los operadores con licencia deben cumplir.
Documentos Aceptados
Identificación con foto (elige uno)
- DNI español — el documento más habitual. Sube una foto del anverso (cara con foto y datos) y el reverso. El DNI debe estar en vigor.
- Pasaporte español — la página de datos personales (foto + número de pasaporte + fecha de caducidad). Recomendado si el bookmaker no acepta el DNI.
- Carnet de conducir español — anverso y reverso. Menos aceptado que DNI o pasaporte en algunos bookmakers.
Justificante de domicilio (elige uno)
- Factura de suministro — luz (Endesa, Iberdrola, etc.), agua, gas o teléfono fijo/internet, emitida en los últimos 3 meses. Debe aparecer tu nombre completo y dirección española.
- Extracto bancario — de cualquier banco español (CaixaBank, BBVA, Santander, etc.), con tu nombre y dirección visible, emitido en los últimos 3 meses.
- Carta oficial — comunicación de una administración pública española con tu nombre y dirección, reciente.
Proceso de Verificación Paso a Paso
- Inicia sesión en tu cuenta del bookmaker.
- Ve a Mi cuenta → Verificación o busca el icono/banner de "Verifica tu cuenta".
- Selecciona el tipo de documento de identidad que vas a subir.
- Haz una foto clara del documento o sube el archivo PDF/JPG. Requisitos:
- Todos los datos deben ser legibles (nombre, fecha de nacimiento, número de documento, fecha de caducidad).
- Sin reflejos, sin partes cortadas, sin filtros.
- Fondo liso, buena iluminación.
- Formato: JPG, PNG o PDF. Tamaño máximo: generalmente 10 MB.
- Repite el proceso para el justificante de domicilio.
- Envía los documentos y espera la confirmación por email.
Tiempo de Procesamiento
Los tiempos varían según el bookmaker y el momento:
- Revisión automática: Algunos sistemas verifican en minutos si los documentos son claros y cumplen los requisitos técnicos.
- Revisión manual: 1 a 4 horas en horario hábil (lunes a viernes, 9h-18h CET).
- Períodos de alta demanda: Hasta 24 horas hábiles durante grandes eventos deportivos o inicio de temporada.
Consejo: completa el KYC inmediatamente después del registro, incluso antes de depositar. Así evitas retrasos cuando quieras retirar ganancias.
Qué Hacer si te Rechazan el KYC
Si el bookmaker rechaza tus documentos, recibirás un email indicando el motivo. Los más habituales y sus soluciones:
| Motivo de rechazo | Solución |
|---|---|
| Imagen borrosa o ilegible | Vuelve a hacer la foto con mejor iluminación y más estabilidad. Usa la cámara trasera del móvil, no la frontal. |
| Documento caducado | Usa un documento en vigor. Si tu DNI ha caducado, usa el pasaporte. |
| Partes del documento cortadas | Asegúrate de que el documento completo entra en la foto, incluidos los bordes y la fecha de caducidad. |
| Justificante de domicilio demasiado antiguo | Usa un documento de los últimos 3 meses. Descarga un extracto bancario digital si no tienes facturas recientes en papel. |
| El bookmaker no acepta el DNI | Usa el pasaporte. Algunos bookmakers fuera de la UE solo aceptan pasaportes como documento de identidad válido. |
DNI vs. Pasaporte: Cuándo Usar Cada Uno
El DNI español es válido como documento de identidad en la UE y es aceptado por la gran mayoría de bookmakers internacionales con licencia MGA. Sin embargo, algunos operadores con licencia de Curaçao u otras jurisdicciones no europeas pueden no reconocer el DNI y pedir exclusivamente el pasaporte.
Recomendación: Empieza con el DNI. Si te lo rechazan sin otro motivo aparente, usa el pasaporte.
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Preguntas Frecuentes
¿Qué documentos necesito para el KYC en un bookmaker extranjero?
Necesitas dos tipos de documentos: (1) Identificación con foto — DNI español (anverso y reverso), pasaporte o carnet de conducir. (2) Justificante de domicilio — factura de luz, agua, gas o teléfono emitida en los últimos 3 meses, o extracto bancario con tu dirección española visible. Todos los documentos deben estar en vigor.
¿Cuánto tarda la verificación KYC?
La mayoría de bookmakers verifican en 1 a 4 horas durante el horario laboral. En períodos de alta demanda (inicio de temporada de fútbol, grandes torneos) puede tardar hasta 24 horas hábiles. Algunos bookmakers ofrecen verificación instantánea automatizada para documentos de alta calidad.
¿Qué pasa si rechazan mis documentos?
Si rechazan el KYC, el bookmaker te indicará el motivo: foto borrosa, documento caducado, dirección ilegible, etc. Vuelve a hacer la foto con mejor iluminación, asegúrate de que todos los datos sean legibles y que la fecha de emisión del justificante de domicilio sea de los últimos 3 meses. Si sigue rechazando el DNI, prueba con el pasaporte.
¿Puedo retirar dinero sin completar el KYC?
No. Ningún bookmaker con licencia MGA o UKGC permite retiradas sin KYC completado. Puede que puedas depositar y apostar con un saldo limitado, pero para cualquier retirada la verificación es obligatoria. Esto es un requisito regulatorio, no una política opcional del bookmaker.